よちよち投資ブログ

2017年から米国株を中心に株式投資を始めました。退場しないよう頑張ります。

確定拠出年金掛けています

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保有株一覧 

銘柄 評価額($) 損益($) 損益率
米国株・ETF
HDV 8,892.45 -34.65 -0.4%
VTI 7,991.40 478.80 6.4%
VYM 9,671.50 -5.06 -0.1%
PFF 258.72 -13.44 -4.9%
PM 2,584.00 -1,220.23 -32.1%
RDSB 2,426.56 618.24 34.2%
VZ 1,861.86 98.28 5.6%
KO 1,687.20 -121.60 -6.7%
JNJ 1,615.12 -166.01 -9.3%
合計 36,988.81 -365.67 -1.0%
日本株(ドル計算)
マークラインズ 3,955.60 2,267.28 134.3%
コラボス 2,883.10 494.47 20.7%
MKシステム 1,855.53 -579.86 -23.8%
合計 8,694.23 2,181.89 33.5%
総合計 45,683.04 1,816.22 4.1%

前回損益から+231.46ドルとなっています。

 

 

2年前から掛けています

株式投資を始めたのは1年前ですが、2年前に

確定拠出年金を始めています。

なので、ある意味では投資暦2年になるんですかね?

 

今は、「iDeCo(イデコ)」という名前になっていますね。

私は会社員なので、上限の23,000円を毎月掛けています。

自分の周りでは、加入している人をあまり聞かないのですけど

節税にもなるし、お得な制度だと思うんですけどね・・・

 

60歳まで引き出せないとか、デメリットもありますけど

掛け金が全額所得控除となることが、大きいです。

 

私の場合、そもそも所得が少ないですけど

それでも、年間の掛け金のうち、所得税5%・市県民税10%の

15%程度が減税となるので、考え方によっては15%安く

確定拠出年金を掛けられていることになります。

 

2年前に確定拠出年金をかけ始めた当初は、どの商品を

選んだらいいのか分からなかったので、ネットで調べて

国内債権25%、先進国債権25%、国内株式25%

先進国株式25%という割合で始めました。

 

その後、米国株への投資を始めるときに

確定拠出年金の運用商品も米国株式の商品に

変更しました。

 

60歳までと考えると、20年以上運用を続けることに

なるので、株式に投資した方がリターンが期待できる

と考えたためです。

 

今現在の配分割合は

iFree NYダウ・インデックス 70%

ひふみ年金             30%

で掛けています。

 

iFree NYダウ・インデックス 一本で行こうかな

と思っていたのですが、ひふみ年金は流行に

乗っちゃいました。

 

ひふみ年金については、10%~20%に変更しようかなと

思ったりしています。

 

運用状況の確認は、年1回郵送で来る書類で確認する程度です。

個別銘柄・ETFに投資するスタンスとは大違いです・・・

ただ、長期投資ってそのぐらいの気持ちでやっていた方が

いいのかな、とも思います。